投资理财平台可信吗:醒醒吧,别再被虚假投资平台诈骗了!

股票学习网 发布:2021-07-14 03:01:17 阅读:4次

原标题:醒醒吧,别再被虚假投资平台诈骗了!

投资理财诈骗手法分析

第一步:社交平台找目标

犯罪分子通过QQ、微信、soul等社交软件加受害人好友,或者在公众号、微博、抖音、知乎等网络平台发帖、投广告,称有投资门路吸引受害人主动上门。 以朋友或者投资高手、理财老师等身份接近受害人。

第二步:高收益背后藏陷阱

聊天过程中,犯罪分子会通过各种方式把话题引到投资理财上,以自己的有钱身份使受害人对其赚钱的方式产生兴趣,顺理成章把受害人引入陷阱。

目前已知的投资理财诈骗类型:

零风险炒股,骗受害人将钱交给“炒股高手”

高收益投资项目稳赚不赔,骗受害人下载非法APP

虚拟货币升值快,骗受害人大量购买等等

另外就是信息,也就是(征信)大数据。就像有一个陌生人向你借钱,朋友们会借给他吗?如果是朋友呢?所以了解很重要,也就是数据很重要,这个数据就是有关申请人的所有的信息。如果你认识一个人,需要相处很久才可能摸准这个人靠不靠谱。而金融机构,可以通过大数据了解你以往的所有有记录的数据,借没借过钱,借了多少,有没有按时还,申请人资产负债情况怎么样,月收入月消费多少,申请人身边的朋友是否都是信誉良好,申请人的职业兴趣偏好,申请人的社交关系人脉资源,等等。

反过来,我们又该怎么相信一个机构?其实在朋友们选择把数据交给他们的时候,朋友们已经做出了选择。信任需要积累,更需要一个人先付出。也就是说,对于正规的有影响力的平台来说,你可信,他们就可信。

现在正规的机构那么多,但是鱼龙混杂的也不少,朋友们更应该擦亮双眼。看规模,看影响,看实力。规模越大,风险成本越高,所以风险相对会小。树大招风,动不动就上头条,没事都有人找事,他们更会把握风险。所以就如卡神小组前面说的那样,不是大的平台不会出问题,只是相对来说出问题的几率小,但是大平台要出问题就是核弹级别的。

除了各大银行外,几亿以上用户的大平台也很多,比如支付宝和微信,我们肯定是信任的,毕竟两家航母级别的公司从资源,资源上来上就不比银行差。也有一些大公司,天天做广告,朋友们其实连看都不看,天天做广告的不一定是骗子,但骗子大多是天天做广告的。尤其是一些风评差的,老是挑战游戏规则底线的,朋友们真的不要听他们说,而是要更细致的去分析和观察他们。

据贺某交代,他的上家叫“ 哥”,“盛洋投资”理财华APP、银行账户、收款码等均由“华哥”开发或提供,所骗赃款按比例分赃。为了激励诈骗成员骗取更多钱财,一线成员的提成达30%。

如何行骗?各成员想方设法、各显神通。据犯罪嫌疑人吴某交代,他从内部领到两部手机后,通过手机号码随意添加他人微信。凡通过添加微信的,他会加以研究,并将微信名改为与受害人相似的名字,以示亲切感,然后建立投资理财群,将受害人拉进群,而群里大部分人员是诈骗成员实施诈骗的小号,小号起到托的作用,发布投资盈利截图或咨询、宣传投资事项,以吸引受害人加入投资。

投资平台就像一个大大的饼,只要受害人愿意吃就会上当受骗。吴某称,最大的诱惑在于投资理财平台每天返利,受害人刘女士入套后,他发现刘女士前两天抱着试试看的心态,他便在后台故意放长线。刘女士尝到返利甜头后,果然加大投资力度。直到刘女士总共投入158万元,吴某算算自己能拿47万多元提成,相当于普通工人好几年的收入,决定干完这票就收手。

对该诈骗团伙来说,这一票确实钓到了“大鱼”,对其他诈骗成员更是一种激励。正当他们拿着受害人的钱财肆意挥霍时,殊不知一张大网正向他们撒下……

落网后,经过警方努力,贺某、吴某等人及其家属表示会积极退赃,以减轻受害人损失。目前,8名诈骗嫌疑人已被刑拘,案件还在进一步审理中。对于“华哥”,警方正在全力追查中。

五招识别虚假投资平台

1.看网站域名。

一般人气高、正规有保障的P2P平台网站域龄,至少都在一年以上。诈骗平台经营模式大多如出一辙,时间短、跑路快,从上线到关闭多则半个月、少则一个星期。

2.看访问浏览器提示。

虚假高息的平台一般都会被360浏览器或安全防护软件进行风险提示,正规的平台则不会。

3.看网站服务器地址。

骗子服务器IP一般都在香港或国外,正规平台的服务器都在国内,可查询到备案。

4.看资质。

骗子平台一般都会拿出看似正规的资质,投资者登录国家企业信用查询,输入企业执照代码可查询,但无法得知是否盗用别家正规公司资质,保险起见,可咨询这些在册公司的客服,辨明真伪。

5.看收益。

正规的P2P平台一般年收益在3-15%,有天天可以提现的,也有中长期理财的,但都是年息,没有日息这一说。年息超过15%的理财产品均属高风险理财,要警惕。

投资理财平台可信吗:醒醒吧,别再被虚假投资平台诈骗了!所属专题: 投资理财专题   本视频《投资理财平台可信吗:醒醒吧,别再被虚假投资平台诈骗了!》链接:http://www.mingjia56.net/27690/

投资理财平台可信吗:醒醒吧,别再被虚假投资平台诈骗了!相关视频

回顶部