怎么选基金:原创十五年老基民,手把手教你如何挑选基金!

股票学习网 发布:2021-07-19 03:42:44 阅读:3次

时光不语,慢慢变富,慢牛才是真爱!作为十五年老基民,作为长期投资主义者,我以价值投资为基本原则,对投资于A股的主动型基金(股票型和混合型),以天天基金网中一年,三年和五年收益榜单前50名为依据,参考我的前文《基于金牛奖和晨星数据对基金公司投资管理水平的研究(第二版)》,使用排除法,筛选出覆盖消费类,科技类平衡类优秀基金12只左右,其中每类基金大概3-4只左右。这样选出来的基金不仅仅覆盖了最有前途的消费类,科技类基金。这样的话既可以覆盖到了长期稳健的老牌基金,也可以覆盖到最近迅速崛起的新兴明星基金。经过这样的全方面配置,我的基金组合就能做到进可攻退可守,能很好的应对各种情况。因此,我称它为全天候基金配置策略

另外,虽然从长期来说医疗类基金也非常好,但是现在医疗类估值实在太高了,故先将医疗类忽略掉

以天天基金APP中11月22日数据为基础,我们先在近一年50强榜单中挑选基金。

第一名广发高端制造近一年表现优秀,且身后是强大的广发基金公司,且没有明显的弱点。因此我把它放入我们的表格,作为候选基金之一。

第二名,农银新能源主题的基金公司太小了,先排除掉。

第三名创金合信工业周期的基金公司也太小了,先排除掉。

第四名农银研究精选的基金公司也太小了,先排除掉。

第五名农银工业4.0的基金公司也太小了,先排除掉。

第六名汇丰晋信智造先锋的基金公司属于中等偏上,但是该基金的近一年的回撤率高达31.73%。故也先排除掉。

第七名汇丰晋信低碳先锋的基金公司属于中等偏上,但是该基金的近一年的回撤率高达31.88%。故也先排除掉.

第八名工银战略转型的基金公司还不错。近一年夏普率高,近一年回撤率只有13.68%。所有的年度收益数据也不错。因此我把它放入我们的表格,作为候选基金之一。

第九名工银中小盘的基金公司还不错。但是它2018年,2107年和2016年的年度收益数据太差,故排除掉。。

年龄就是投资股票型基金的大概比例。年轻人投资股票型基金的比例可以偏高些,如果处于一个长期的牛市中,这个比例还可以适当调高。

至于如何选择好的基金公司,有这样几种方法供您参考:

数据来源:**基金。

混合型基金中,对今年以来的基金业绩进行排序,得到涨幅前10的基金。由于最近1年市场先跌后涨,所以最近1年的业绩比价具有代表性。但是近1年涨幅靠前的前海基金成立以来的业绩涨幅不靠前,说明主要是近段时间踏准了节奏,长期业绩尚待进一步检验。而景顺旗下的三只基金近1年和成立均名列前茅,可以作为备选基金。

优秀基金当然不只有外资特征,还有深刻的内涵——投资理念和投资经验。如果说外在特征是战术,那么投资理念和投资经验就是战略。只有战略正确才能保证在各类形势的战场中,长期处于靠前的位置。

如果点击各基金查看详情,会发现景顺的三只基金经理都是同一个人“刘彦春”。其中接手较早的景顺长城新兴成长(260108)最近2年和3年业绩显著好于另外两只(2018年2月份才接手)。

一是作为公司股东的钱,靠企业自身业绩盈利;二是估值波动的钱,靠市场情绪多赚钱。

该基金经理拥有10多年的投资经验,在不熟悉的个股投资中也吃过一些亏,目前更愿意坚持投资自己看得懂的企业。从历史上看,管理的基金整体表现比较稳健。

通过上述分析,基本上就可以筛选出优秀的基金了。其他类型的基金投资以此类推。

此外,也可以查看晨星网最近3-5年评价为5星级别,同时基金经理维持稳定的基金,该类基金经过多重评价,具备牛基的基础,然后从中根据近期业绩和基金经理投资理念做进一步的筛选。

挑选指数基金要简单不少,其长期收益率主要取决于成份股的历史业绩和当前的市场估值。对于普通客户,建议优选高ROE和低估值相结合的基金。基少每周会对常见的指数进行测算,列出长期收益靠前的指数基金供大伙选择。其中今年涨幅最靠前的指数基金——中证白酒,就是去年以来,综合收益率靠前的指数基金之一。目前,“熊指”依靠投资高收益的基金,取得非常好的业绩,今年以来的业绩涨幅达到39.7%。

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