怎么买etf指数基金:关于ETF,怎么买才赚钱?

股票学习网 发布:2021-09-09 11:20:22 阅读:5次

牛市中,大家赚钱就像淘金;可是熊市中,金矿却被拱手让人。

经历足够长的投资周期后,或许才会越发懂得风险和收益的关系,才有可能想起来那些牛市中过来人提示风险,但是时却被当作耳旁风的话。

我们总希望能赚更多的钱,但是在风险尽量小的的前提下,可能吗?请继续往下看,今天,我们来聊聊ETF。

"/>

(图片 via 网络)

首先,一句题外话给新手:股票账户除了炒股还能做很多很多事情,买入ETF,买债券,做回购,买货币市场基金等等等等!请合理运用,勿狭隘,分散风险。今后有机会会陆续详细介绍的

一句话读懂ETF

“一种跟踪市场指数、可以在证券交易所自由买卖的开放式股票基金,买入后相当于买入该指数所有成分股。”(就是买了一篮子股票哇)

投资ETF,需要记住以下几点(精选自球友精华文章,完整长文请看最后)

1 . ETF可以被理解为一种特殊形式的共同基金(Mutual Fund):发行机构把不同的股票买来,汇合到一起形成共同基金,然后再分成一小块一小块拿到股市上卖,它们就成了可以自由买卖的ETF指数基金。 你买一支ETF就相当于购买了这个指数的所有成份股。

2. ETF种类非常之多,有跟踪大盘指数的,也有跟踪行业指数的,还有跟踪其它国家股市的,更有追踪债券价格、黄金价格、石油价格、外汇价格、以及农产品价格等不同种类的ETF。在这里主要说在国内证券市场上能买到的ETF标的。

3. ETF 大多紧跟指数,避免了单一持股时,“指数涨了不赚钱”的尴尬情况。

4. 和开放式基金相比,ETF的交易佣金低至0.03%,远少于动辄0.6%的申购费,既适合长期持有,也方便了中线甚至是短线的频繁操作。

5. 针对A股,既有跟踪大盘股的沪深300( $300ETF(SH510300)$ , $300ETF(SZ159919)$ ),上证50( $上50ETF(SH510710)$ )和深100( $深100ETF(SZ159901)$ )等标的,也有跟踪小盘股的 $中小板(SZ159902)$ , $创业板(SZ159915)$ 和 $中证500ETF(ZH551040)$ 等标的,可根据市场轮动,自由选择。

6. 从过往的数据来看,全球股市的平均回报,远远超过债券,房产,黄金等其它投资品种,而美国,又大幅超过全球平均值。

而以下是1991年以来,上证指数和标普指数的走势对比图:

"/>

(via @宁静的冬日M )

可以看到,即使忽略诸多客观因素来看,投资A股指数的年复合增长率也非常可观。

7. 若使用融资融券账户投资ETF,可加杠杆做多或做空,可做对冲,也可做空套利。

8. 说完投资ETF的诸多好处之后,还要具体说说如何怎么赚钱?或者说,如何在投资ETF的前提下,更“稳健”地赚钱,最大限度减少风险?而这一目标的实现需要从更长的时间维度来看,具体的操作方法包括: 资产配置和动态再平衡。

9. 什么是资产配置呢?

我们可以把可投资资产进行分类,首先是品类,比如股票、债券、房产;其次是市场,比如中国、美国、其他新兴市场。资产配置就是决定买什么(指大分类、如股票、债券、现金、房产、黄金),买多少的过程。

分好类以后,在不同投资品种间划分一个比例,然后买入资产,就是资产配置。比如50%股票+50%债券,又或者30%股票+5%存款+20%债券+45%房产。 如果一个人的资产配置足够分散和多样,长期持有,就能获得这个星球上资产的平均收益,也就是与大盘平齐。

10. 而ETF 恰恰可以通过相对低成本的方式,进行不同投资品类(如原油,黄金,外汇等)或是不同市场(美国、欧洲、新兴市场)的投资,这一部分相对较复杂,并且实际操作时最好有美股或港股账户,所以具体内容请参考后面的14和15小点中的表述以及拓展阅读中的内容。

11. 动态再平衡:资产配置做好以后,随着时间的推移,资产价格涨涨跌跌,会偏离原来的配比,比如原来股票占30%,因为股市狂跌,占比降到20%了,而其他资产则从70%上升到80%了,这个时候应该怎么做呢?应该把其他资产卖掉,买入股票,使股票的占比恢复到30%,这可以叫做 追跌杀涨,对,是追跌杀涨而不是追涨杀跌。如果恰当地应用追跌杀涨,长期来看,可以在平均回报率基础上,再获得一部分收益,从而整体上获得超额收益,实现“跑赢大盘”的目的。

12. 以上两点中,合理的资产配置是风险分散的前提,再平衡其实是在追求中庸,而动态则是适当追求超额收益。

13. 此外,如果有新资金(如工资收入)加入到投资资金中时,可以按原有资产配置比例进行分散配置。如果是一次性有比较大的投资资金备用,一方面可以考虑一次性进行再平衡操作。另一方面,也可以采用定投的方式,即把可投资资金在相应的时间段内,均等买入。

我们都知道很多人都会去选择消费ETF或者消费50或者白酒ETF等标的,而如果我们将中小盘的走势图(从张坤开始接管算起),将张坤的易方达中小盘与深消费及白酒指数对比的话,我们会发现,易方达中小盘在过去的时间中是要远远跑赢这两个指数的。而这其中的涨幅差距是非常明显的。

而我们在对比一下医药行业,葛兰的中欧医疗创新与生物医药ETF及其医药指数的对比,我们可以看到从2019年8月份起,葛兰的中欧医疗创新和中欧医疗健康是大幅度跑赢生物医药指数及其医药指数的。

"/>

"/>

对比完了消费、医药、我们再来看另外一个优质的赛道,就是科技新能源,我们将科技50、新能源汽车、及其锂电池指数与周应波的中欧时代先锋和黄兴亮的万家优选对比一下,我们会发现这两只主动管理的基金大幅度的跑赢了科技及其新能源的指数。

最后我们再来一组对比:

我们选择了风格更加稳健的董成非与很多大家所热衷的指数进行一个对比:

包括了地产指数、银行指数、军工指数、券商指数。对比差异非常明显。

"/>

4、很多机构对于行业ETF的定位是工具,而很多散户对于行业ETF的定位是投资。我想这是在中间出现了认知的偏差。

对于普通投资者,尤其是没有证券账户的新手投资者来说,etf联结基金金额申购份额赎回的特点,也意味着投资者申赎etf联结基金不需要开立证券账户,这可以为投资者,尤其是新手投资者节省很多不便。

4. 获得类似于etf基金的投资收益

因为etf联结基金的资金是直接投资于etf的,所以其收益与ETF基本相同,满足了普通投资者投资ETF获取收益的愿望。

5. 费率

虽然与ETF只需支付不超过0.3%的佣金相比,ETF联结基金的费率略高,但与其他场外指数基金相比,ETF联结基金的费率相对较低,主要体现在一般场外指数基金的管理费大多在0.6%至1.2%之间,而ETF联结基金的管理费一般为0.5%,两者虽然相差不大,但在长期复利的影响下,管理费的影响还是较大的。

举一个栗子:

华夏沪深300 ETF vs 华夏沪深300 ETF 联结A vs 博时裕富沪深300 a

首先,让我们来看看ETF和ETF联结基金的业绩回报比较:

"/>

比较显示,沪深300 ETF联结A(000051与华夏沪深300 ETF(510330)的业绩走势基本相同,差别不大。因此,投资etf联结基金基本上可以获得与etf基金收益相同的结果。

让我们来看看普通被动型指数基金和ETF联结基金的业绩回报比较:

"/>

从中可以看出,作为一只普通的被动指数基金,裕富沪深300 A(050022)的表现与沪深300存在较大的偏差。这说明etf和etf联结基金能够更有效的跟踪沪深300的走势。

最后,让我们看看这三只基金的费率比较:

"/>

由于华夏沪深300 ETF联结A是一只开放式指数基金,其费率标准较为复杂,整体费率必然高于华夏沪深300 ETF。然而,与博时裕富沪深300 a的普通被动指数基金相比,etf联结基金的费率要低得多。

怎么买etf指数基金:关于ETF,怎么买才赚钱?所属专题: etf专题   指数基金专题   本文《怎么买etf指数基金:关于ETF,怎么买才赚钱?》链接:http://www.gzhwuliu.cn/29478/

怎么买etf指数基金:关于ETF,怎么买才赚钱?相关文章

怎么买etf指数基金:关于ETF,怎么买才赚钱?图解
  • 基本面50ef:妙用股票换购嘉实基本面50ETF以弱换强提升手中资产战斗力
  • 建信深证基本面60etf:稀缺指数迎良机建信基金两指数基金年内涨逾40%
  • 基本面50指数代码:妙用股票换购嘉实基本面50ETF以弱换强提升手中资产战斗力
  • 深证基本面50:招商深证TMT50ETF投资价值分析|量化分析报告
  • 基本面50etf赎回的理由:推荐创业板50ETF(159949)的十大理由
  • 基本面50etf上市时间:5分钟带你了解50ETF场内期权
  • 基本面50etf如何交易:50ETF具体怎么交易怎么操作?
  • 基本面60etf那个好:85后第一波造富机会将至,错过再等十年?
  • 大盘多空资金分时图怎么看:50ETF期权实盘技巧,如何看“分时图”判断多空?
  • 基本面50和60的区别:十年磨一剑嘉实基本面50ETF厚积薄发
  • 基本面60etf:投资大佬推荐的指数基金,魅力值几何?
  • 深证红利与基本面60:A股开年全线飘红工银瑞信深证红利ETF涨16%夺冠
  • 基本面60:建信深证基本面60ETF联接基金近3年收益率为98.40%
  • 评价深基本面60:建信深证基本面60ETF联接基金近3年收益率为98.40%
  • 美国基本面指数基金:美股ETF市场面面观:指数ETF、被动、主动,你到底在说什么?
  • 基本面50etf:如何深度研究期权标的——以上证50ETF为例
  • 建信深证基本面60etf:指基被动卖出万科私募伏击“宝能系”股票获利
  • 建信基本面60etf:红利潜力指数基金发行受关注建信基金“智慧投资”再下一城
  • 基本面50etf赎回的理由:创业板50ETF(159949)的十大理由
  • 基本面50etf上市时间:“漂亮50”重磅登场!央视50ETF来了!
  • 基本面50etf如何交易:50ETF期权如何交易
  • 基本面50etf成分股:如何深度研究期权标的——以上证50ETF为例
  • 嘉实基本面50ETF:嘉实基金SuperETF阵营“新秀”,嘉实沪深300红利低波动ETF发行
  • 嘉实基本面50指数基金:SuperETF旨在打造投研工业化时代的“开源系统”
  • 基本面etf:什么是ETF
  • 基本面60etf:稀缺指数更吃香!
  • 基本面50etf
  • 深证基本面60etf:建信深证基本面60ETF联接基金近3年收益率
  • 嘉实基本面ETF50指数基金:详解换购攻略
  • 基本面50成分股:十年磨一剑嘉实基本面50ETF厚积薄发
  • 180etf是什么意思
  • 50etf期权2019半年度回顾
  • A股ETF逆势上演“吸金大法”
  • 波段操作技巧分析:关注黄金ETF投资
  • 黄金etf手续费多少
  • a股etf有哪些
  • 解析50etf成分股
  • 回顶部