指数型基金定投排名:哪些指数型基金值得长期定投?本文告诉你答案!

股票学习网 发布:2021-09-10 11:41:02 阅读:12次

【注:昵称可以吃,理财分析师,基金投资达人,擅长多策略投资!】

今天组合再创新高了,这是连续第六天新高了。昨天我们提到了那些“高性价比”的基金,前天写到了业绩优秀的主动型基金,那么应大家要求今天我们整理出了值得长期定投的被动指数型基金。

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首先,我们必须明白基金定投的理由和意义。基金定投的意义其实就是在于克服了只选择一个时点进行买进和沽出的缺陷,可以均衡成本,使自己在投资中立于不败之地。

而定投一词最早于1949年出自“华尔街教父”的本杰明·格雷厄姆的《聪明的投资者》中提到,即美元成本平均法。

要知道这位价值投资理论的奠基人不仅是影响了“股神”巴菲特,还影响了其后的“指数基金教父”约翰·博格,以及“市盈率鼻祖”的约翰·内夫。

本杰明·格雷厄姆的理论是在固定的时间点买入优质的股票,因为市场是无法预测的,所以通过每月定期定额买入某只股票或一揽子股票就能克服因为风云诡辩市场而产生的波动。

后来这招就不仅是停留在股票投资中了,而是被应用于基金投资中。

虽然定投作为投资的一种方式确实不错,但非所有的基金都适合定投,也不是任何时间开始定投都能达到预期收益,其中原因在之前的文章中也反复提及。

那么哪些指数型基金适合长期投资呢?

指数基金一般可以分为宽基指数和窄基指数。宽基覆盖面广,如沪深300、中证500等。窄基专注于某个行业,覆盖面相对小,如中证消费、医药100、券商指数等。

两个指数合并,你就同时买了一揽子银行、券商、保险。

这里特别说明一下,它不是一堆国企,相关内容要点如下:

1、恒生中国企业指数(简称国企指数,代码HSCEI),注册在内地但在香港主板上市的H股,反映了在香港交易所上市的H股(内地注册、香港上市的中资企业股)中较大型股的表现,目前成份股也为50只。

2、与恒生指数不同,国企指数成份股的数目并没有限制,但市值必须最大,在恒生综合指数成份股内的H股。因此,恒生指数和恒生国企指数属于包含与被包含的关系。恒生国企指数里面的成分股都是从恒生指数里面选出来的。

3、H股ETF,跟踪是恒生国企指数(H股指数),包括了成交量最大流动性最好的在港上市50家中国内地企业。

H股指数的重要标的是:建行、工行、中行、平安、石化、人寿、石油、农行、太保、招行、财险、电信(2%以上,总占比67%)

很久以前老钱就买了恒生和恒生国企指数,尴尬的是忘了用哪个基金账号买的(原谅我记性不好,有喜欢瞎尝试,什么都碰),很长时间没查过了,回头有时间找回来。但关于这两个很基金放心,毕竟PE连10都不到,等到PE达到15左右再考虑赎回。

这一个还是同事介绍给老钱的,关键他还是一个完全没接触股票基金的人,偏偏凭感觉选了招商双债增强债券。当时的感觉惊为天人,债基选择方面,老钱自愧不如。投资必须要有保障,债基是最完美的选择之一,对于超低风险偏好者,这就是福音。

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通过以上两只不同指数基金的历史数据来看,沪深300指数的业绩似乎更胜一筹。但从这两只指数型基金展示的5年数据来看,沪深300指数基金的仍差距较小,中证500指数基金的差距较大,两者都未能达到预期目标。

在这1032只指数型基金中,近5年总收益率达68%的基金有101只,也就是说,需要买到这101只基金中的任何一只才能实现5年100万,若买到排名更后的基金,就无法实现5年100万了,甚至还有可能亏损。

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譬如排名倒数第一,同样为指数型基金,近5年总收益率负-5.43%。

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巴菲特曾表示,对于个人投资者来说,最好的投资方式是指数基金。在谜桔上述案例中的指数基金,业绩有很优秀的,也有业绩不理想的。定投5年投入60万,达到100万也就是赚40万,年化收益率19%这目标比较高。其次就是~指数型基金虽然为被动型基金,但与其它权益类基金的风险系数不相上下,想要达到这个预期目标,需要承担的风险也较大。

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因此、谜桔认为目标线不需要一气呵成,设置合理的预期目标,到点止盈,以及不同类型,不同风险等级的基金进行组合投资,或最终会产生不一样结果。

(注:计算方式采用的是基金过往业绩,历史数据不代表未来,数据展示仅为统计需要,不作为任何投资参考)

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