投资风险控制目标:专栏|明确你的投资目标

股票学习网 发布:2021-09-14 12:24:06 阅读:14次

(来源:国际金融报)

“防止出现亏损应是每个投资者的主要目标。”著名的价值投资大师塞斯•卡拉曼指出,投资者应当明确投资目标,等待合适的机会买入优质的企业,避免投资过程中可能出现的损失。

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教育计划

教育规划是指在客户选择适当的教育费用准备方式及工具,制定并根据因素变化调整教育规划方案。

而对于大多数家庭而言,教育支出是一项重要支出项目,也是最不容忽视且数额越来越大的一笔支出,所以提前做好子女的家庭教育规划显得尤为重要。

因贫缀学,沉重的助学贷款负担,培训课的缺失,同学间的攀比,能让一个正常的孩子陷入“自卑自闭”。

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04

风险管理与保险计划

天有不测风云,人有旦夕祸福。

风险管理,是降低风险负面影响的决策过程,而风险管理与保险规划则是指通过对风险的识别、衡量和评价,并在此基础之上选择与优化组合各种风险管理技术,对风险实施有效控制和妥善处理风险所导致损失的后果,以尽量小的成本去争取最大的安全保障和经济利益的行为。

能赔多少,能经受多少的损失,能否偿还各种负债,能否不陷入“父债子偿”的泥潭……这些都考验你的风险管理水平。

05

税收规划

确定利润目标

关于利润目标,这是一个非常敏感且存在着巨大分歧的话题,也是一个投资人必须首要去解决的一个问题,这个问题上的模糊与错误,会直接导致投资失利。本文亦是将确定利润目标作为资金管理的重要前提论述开去。

关于这个分歧,在老手和新手之间最为明显。新手通常相信在市场中可以获取巨额利润,无论这个利润是年收益是3倍,10倍还是几十倍,老手则大多对这样的想法嗤之以鼻,而更现实的认为市场中最重要的是生存,其次才是利润的大小。无论这个利润是70%还是20%。但很有意思的是这种矛盾又会在新手变为老手时(假如有机会成为老手的话)形成统一。记忆中关于期市最搞笑的一句话是:我们来期市是来赚大钱的,不是来要饭的。这句话非常形象的表达出了这种暴利心态。

在这个市场中充满了太多的暴利神话,例如某某人曾经在三个月将资金翻了10倍,某某人一年中从1万做到了几十万。这些神话吸引着无数对风险陌生却勇敢非常的投资者前仆后继。所以说是神话并非说不存在这样的事实,相反或许读到这篇帖子的您就有这样的经历,但问题是这样的暴利一直维持下去了还是昙花一现呢。

市场中的确存在非常高水平的短线操作者,且多以日内交易的超短线投资类型为主,在克服强大的成本压力后使资金以令人咋舌的速度增长,且可以呈现出一定程度的稳定性,他们同样也是暴利神话的制造者更成为无数投资者效仿的对象,在我看来他们的确存在着某种天赋,但问题是在一个成功者的背后究竟有多少失败者,相信数量同样是让人咋舌的。另一个问题是这种高速的资金增长会一直持续下去吗?

市场中利润与风险的辨证关系决定了在利润增加的时候风险亦在同步增加,且没有任何策略可以颠覆这一关系。相比较以趋势跟踪为主的长线交易类型而言这种高成功率,大仓位,超短持仓周期的交易模式所创造的利润是长线交易远远无法企及的。反过来说长线交易的安全性,稳定性亦是短线交易所不具备的,暴仓亦是短线重仓这种投资类型专用词汇,而你想要找到一个具备基本风险控制技术的长线投资人且暴仓出局的例子则是在大海捞针。

这时产生出两个问题:

一是进入期市是希望长期生存且不断从市场获取利润(无论这个利润是多大)还是希望豪赌一把,或许从此“一步登天”,或许一无所有,相信没有人愿意选择后者。但偏偏在投资过程中却选择了后者的操作方式,概因将“一步登天”做为目标的缘故。

二是在跨入期市这个大门时对自己的定位是将自己定位在一个普通投资人的角色上还是认为自己必然是市场天才,毫无疑问,我们每个人都将自己或多或少的定位在后者,否则根本没有勇气进入这个行业。

这两个问题共同作用的结果是认为自己是百中挑一的市场天才,且可以通过自己的聪明才智实现自己资金的高速增长,从此加入成功者的行列,但既然是百中挑一,那么成功机会就是只有百分之一,百分之九十九的情况下投资者会以各种亏损速度迅速淡出市场,“一将功成万骨枯”正是一个形象的写照。一个对投资目标的错误定位加一个对自身的错误定位直接派生出错误的利润目标,错误的勇气,错误的理念,错误的操作,最后相加,结果是正确的出局。

市场中最难的不是在短期内将资金翻个几十倍,如果有足够的胆量又有足够的运气这不是个问题。当然最好不要做这样的尝试,绝大多数时候结果是快速离开市场而不是高速获利,这和摸彩没有差异,完全依靠运气。而少数运气极佳者一旦中彩,又会将功劳归于自己的技术和天赋,并开始大做富豪梦。运气其实是整个随机序列当中最有利于你的连续获胜的那一小段,当运气消失时结果就是吃进多少就得吐出多少,而资金是有限的,顺便老本也就很容易的吐出来了,短暂的投资生涯也就就此结束了。这就是不做风险控制,只想获取暴利的合理结果。

市场中最难的是长期获胜,这其中有三个条件是必备的:

优良的行情判断体系(保证在多次交易之后利润为正),合理的资金管理体系(保证风险足够低以承受由必然产生的连续亏损所造成的最大资金回折),交易策略(保证系统与投资人性格相符合以使即定交易计划得以顺利实施)。这三个条件正是系统的三个主要组成部分。

可以清晰的看到这三个条件中不包括产生暴利所依赖的运气因素,运气在其中所产生的作用微乎其微。从这个比较就可以清楚的看到长期获胜的难度远远高过短期暴利,谋求暴利等同于让自己更快速的离开市场。而想要长期在市场中获胜所需要付出的是艰苦的努力,需要面对的是无法数清的失败,需要具备的是百折不挠的精神,需要做的是不断的自我剖析和反省,成功的投资之路实际是一个不断克服心理障碍的过程,直到找到真正的自我。

假如长期获胜成为必需,那么就只有将风险降至足够低才能实现长期生存及长期获取利润的目标。很明显:首要的是生存,其次才是利润的大小。如果理解了利润与风险之间的关系,如果将风险大幅降低,那么利润亦会同步大幅下降。但无论降至多么低都是必须接受的,很多人看不起30%这样的利润,如果曾经了解几何增值的概念且不至于太过贪婪,那么30%的利润并非是一个太低的利润。

成功投资之路远比想象更为漫长和艰难,关于究竟应该确定一个怎样的利润目标,本文并没有明确说明,事实上也没有办法证明怎样的利润目标才适合你自己的投资类型,文章仍然以理念形式展开,相信在结尾处您已经可以知道自己在市场中应有的预期了。

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