基金补仓技巧:什么是基金补仓的正确姿势?

股票学习网 发布:2021-10-04 12:33:56 阅读:13次

近期市场波动剧烈,大涨大跌也让不少投资者慌了神,还没回本的小伙伴会选择跌了就加仓,跌的多就多加仓;如果涨了就不加仓。 这样做看似很有道理,但如果基金天天跌,手里的闲置资金很快加完,等到市场大幅下跌,真正需要补仓时,反而没有弹药了。

因此,面对市场下跌,可以通过适当补仓拉低持有成本,等到市场涨起来的时候,享受更多收益。但也要注重方法。如果只是小涨小跌,躺着不动会更好。

如何进行基金补仓

通过在下跌过程中挑选时点进行补仓操作,可以摊低平均持有成本,从而在净值上升过程中加快回本速度。如果仓位不高、手上有充足的“弹药”,可以采取此方法,不过,想运用此种方式提前解套 ,需要注意每次加仓的金额比例,建议点位越低加仓金额越多,或者等比例逐步加仓。如果加仓金额比此前的买入金额少很多的话,无法起到很好的效果。

01

点清弹药分批进场

补仓要先想好用于补仓投入的总金额,根据自身实际情况做好合理的补仓预算,千万不要“贪便宜”把身边全部资金拿去补仓。投资有风险,如果不巧补在“半山腰”市场继续下跌,而又碰到急需资金的情况,就很尴尬。确定好可以补仓的资金后,建议把资金平均分配为5-6份,根据市场表现分批进场,多几次“机会”进行操作,降低风险。

02

选择补仓目标

风险承受能力较高的投资者,补仓可以选择股票型基金与混合型基金,其中股票型基金虽然能够获得较高的收益但是风险相对较大,而在震荡市中混合型基金相对更有优势,因为其仓位配比较为灵活。股票型基金80%以上资产必须配置与股票,混合型基金、特别是灵活配置混合型基金凭借0-95%的仓位,更加容易做到“进可攻退可守”。加以基金经理的专业操作,有望在力争控制回撤的同时获得较好收益。

03

补仓急不得,许多投资者一看到市场回调就认为补仓的机会来了,在没有指标参考的情况下,如同股神附体凭借着自己的经验掐指一算就加仓了,最终的结局往往不是很美好。

首先,你要知道为一支基金补仓的前提条件:你选择的基金没有问题,其业绩不会长期表现很差或是几乎没有起伏;在你买入时,就已考虑了未来加仓和补仓的可能,并且对资金进行了充分的计划。

在以上前提下,你才应该开始考虑如何在下跌行情中进行基金补仓。

其次,补仓的时机和金额很重要。下面讲两个比较实用的补仓法则:

金字塔加仓法

这里就主要说金字塔买入法,投资中应在低价位时买进较大数量,在价位上升时,买进数量逐渐减少,从而降低投资风险。

这个方法对于现金量大的投资者具备优势,如果拥有源源不断的现金流,就能最大程度降低持仓成本,适合于每月都有进账结余的投资者,不过在单边上行市场中也会造成大量现金闲置的可能。

定比例补仓法

投资不是赌博,对于广大普通投资者来说,除了靠感觉以外,可以以持仓成本为基准,为基金设立涨跌幅度来进行补仓。

比较简单的操作方法就是,按照比例,纪律加仓,即当总持仓收益率跌至目标值时,根据固定的加仓比例进行加仓,比如每次加仓金额都是初期投入金额的10%。

这里需要注意的是跌幅目标值的设置,如果设置的偏大,会有错过下跌时摊低成本的风险、以及后期备用现金投不出去的尴尬;如果跌幅过小,加仓过于频繁,又会遇到“断粮”的尴尬。

加仓金额比例的设置也要注意,不宜太低,否则难见明显效果。投资者还需要将自身投资条件、基金与市场三方面结合考虑。

对于大幅波动的市场,你需要知道

01、不要想着一次抄底

其实补仓方法有很多,什么网格补仓法、金字塔补仓法等等,针对不同的走势都有不错的效果,但是对普通基金投资者而言,又有几个人能精准的判断走势呢?一旦判断错误,那么亏损更多是必然,所以还是最简单的才是最实用的,我个人认为还是分批补仓是比较适合大多数人的。

具体如何分批补仓呢?两种发法,一种是分批定量,一种是分批不定量。

1、分批定量补仓:

通俗说就是每次买入的金额是一定的,比如净值1时买入1000元,买了1000份。跌了10%,净值0.9,接着买入1000元,这时买入份额就变成了1000/9=111.11份了。优点是省心,不用计算,跌了赚份额,涨了赚金额。

2、分批不定量补仓:

和分批定量基本上操作是一样的,只不过是每次补仓的金额不固定,通常是跌的多了多补一些,跌的少了少补一些,随意定比较强。该种操作方法的优点是,一旦上涨回本快,但是缺点也显而易见,资金消耗过快,一旦多次连续下跌就会重仓甚至满仓。相对技术要求过高。

3、分批补仓分批时机

既然是分批补仓,那么批次时间如何确定?每天分一批?还是每周,每月?从我目前了解的情况来看,有每天操作的,也有每周操作的,每月操作一次的还真不常见,现在操作都很频繁。对于分批补仓,我认为应该从跌幅上进行划分而非时间上,如果一周连续大跌三次那么就可以操作三次,如果一月大跌了一次,其他都是上涨,那么只操作一次或者也可以不操作。

具体一些就是这一波大行情中,或者你准备基金投资的这个区间内,一般是数月或者以年为单位,找一个合适的时机建仓10%-30%,然后预估区间的波动幅度,比如认为这一年波动最大为50%,那么就将剩余的70%资金划分开,50:70=1:1.4,折合成资金来算,比如预计投入10000元,建仓3000元,预估区间50%波动,那么每下跌1%需要补仓140元,一般设置在2%-5%之间补仓一次,比如每下跌3%补420元,这是较为稳妥的分批补仓方法。

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