买基金有分红吗:买基金,收益和分红你能分清楚吗?搞混了都是泪!

股票学习网 发布:2021-10-08 12:17:50 阅读:7次

最近买了基金的小伙们突然找到小fund,说基金收益就是分红吧?怎么就用了两个名词呢?这个问题成功了引起小fund的注意,基金收益和分红还很容易混淆,所以,今天咱们就来捋一捋吧。

什么是基金收益?

实际上,咱们从广义的角度来看待基金收益的时候,它就是基金买卖扣除各种手续费之后的差价,以及基金投资的回报,红利、股息、债券利息等等,不过今天,咱们主要讲狭义上的基金收益,它是指基金投资买入卖出时扣除各种手续费用之后的差值。那么,这个差值该怎么计算呢?咱们接着往下看!

怎么计算基金收益?

(1)申购:

净申购金额=申购金额(1+申购费率)

申购费用=申购金额-净申购金额

(2)赎回:

赎回总额=赎回份额*日基金份额净值

最后我们再来总结一下,首先基金分红分的是基金收益的一部分,这原本就是你的钱,并不是额外的收益,所以分红等于赚钱的想法是误解读;其次并非所以基金都能分红,需要满足一定的条件;第三基金分红有两种方式,分别是现金分红和红利再投资,两种方式本身没有好坏之分,后续看好某基金就选红利再投,不看好的话就直接锁定部分收益,选现金分红。

金融界基金投资人问:基金持有的股票分红了,基金会分红吗?

光大保德信基金:不一定。基金持有的股票分红了,并不是决定基金分红的决定性条件,因此不能说持有的股票分红了,基金就一定会分红。

在证监会发布的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中第三十七条规定:“封闭式基金的收益分配,每年不得少于一次,封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的百分之九十。开放式基金的收益分配,由基金合同约定。”

对于这则规定,简单来说主要讲了两点:一是开放式基金可以分红,也可以不分红;二是如果分红的话,分红次数和比例,可以有多种约定,也就是一年内可以选择分红多次并且分红金额很高,或者仅分红1次并且金额很低。

亿信君拿到手的200元,加上手里基金的价值1300元,跟分红之前,没有任何差别,分红没有给我多带来一分钱。

所以,不要因为一只基金分红次数多,就闭着眼睛买。

关于基金的净值

我们平时说的净值,是单位净值。单位净值是基金的净资产(总资产减去总负债)除以基金份额之后的值。

除了货币基金以外,其他基金的单位净值都是从1元开始,然后随着基金的盈利或者亏损不断变化的。

按理来说,基金的盈利越多,单位净值应该是越大的,但这是在没有分红和拆分份额的前提之下的。分红和拆分份额,会让基金的单位净值下降。

分红怎么影响单位净值,我们刚刚已经说过了。而拆分份额呢,就是在基金净资产不变的前提下,增加基金的份数。基金份数增加了,净资产却没有增加,那单位净值肯定是减少的嘛。

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